Bilan Crypto 2023 et perspectives 2024

Bilan de l’Année Crypto

L’année 2023 a été une année remarquable pour le Bitcoin, affichant une performance impressionnante de 150 %. Bien que l’année n’ait pas encore pris fin, il est difficile de ne pas être enthousiaste face à de tels chiffres. Cependant, il est important de noter que l’année précédente, en 2022, a été plus compliquée pour la crypto-monnaie phare.

Actuellement, le prix du Bitcoin se situe autour de 40 000 dollars. Il est à 50 % de son maximum historique atteint il y a quelque temps à environ 65 000 dollars.

Performance Bitcoin 2023

Performances Comparatives

En comparaison avec d’autres cryptomonnaies, le Bitcoin surperforme largement le marché. Même l’Ethereum, qui le suit généralement de près, montre un certain retard cette fois-ci. Cependant, il est à noter que certaines cryptomonnaies liées à l’intelligence artificielle et les “real world assets” (actifs du monde réel) ont enregistré des performances exceptionnelles récemment. Ces tendances pourraient façonner le marché dans les mois à venir.

Ethereum VS Bitcoin 2023

L’Impact des Institutions

Une tendance majeure de 2023 a été l’intérêt croissant des institutions financières pour les cryptomonnaies, en particulier le Bitcoin. Les institutions semblent répondre à la demande croissante de leurs clients pour des investissements crypto. Cela pourrait apporter de nouvelles liquidités à l’écosystème et élargir la gamme de produits et de services disponibles.
Les hausses récentes sont en bonne partie expliquée par l’attente des ETF Bitcoin début 2024.

Perspectives pour 2024

ETF Bitcoin Spot

L’un des événements les plus attendus de 2024 est le potentiel lancement d’un ETF Bitcoin spot. Cette nouvelle catégorie d’ETF, contrairement aux ETF à terme existants, serait adossée directement au Bitcoin physique. Des acteurs majeurs tels que BlackRock, Fidelity, Invesco et Franklin Templeton envisagent de proposer de tels ETF. La décision concernant l’ETF de BlackRock devrait être annoncée au début de 2024, ce qui pourrait avoir un impact significatif sur le marché.

Le Halving d’Avril 2024

Tous les quatre ans, le Bitcoin subit un événement appelé “halving”, au cours duquel les récompenses des mineurs sont réduites de moitié. Cela crée une rareté accrue du Bitcoin sur le marché. Le prochain halving est prévu pour avril 2024, et il est généralement suivi par un cycle haussier. Bien que rien ne soit garanti, cette tendance historique suscite l’optimisme parmi les investisseurs.

Impact des Conflits et de la Réglementation

Malheureusement, les conflits armés peuvent avoir un impact positif sur le Bitcoin, car il offre aux personnes touchées par ces conflits un moyen de protéger leur patrimoine contre la dévaluation des monnaies locales. Cependant, nous espérons tous un monde plus pacifique sans ces circonstances tragiques.

En ce qui concerne la réglementation, les changements prévus pour 2024 visent à renforcer la sécurité, le contrôle interne, la protection des consommateurs et la conformité. Bien que cela puisse représenter un défi pour les petites structures, il s’agit d’une étape nécessaire pour professionnaliser l’écosystème des cryptomonnaies.

Conclusion

En 2024, le Bitcoin est confronté à un ensemble de perspectives diverses, certaines positives et d’autres négatives. L’arrivée potentielle d’un ETF Bitcoin spot, le prochain halving et l’intérêt croissant des institutions financières promettent une année passionnante pour les investisseurs en crypto-monnaies. Cependant, il convient de rester vigilant face aux risques potentiels liés à la réglementation et aux conditions économiques mondiales.

Nous vous invitons à suivre de près les développements du marché tout au long de l’année et à consulter régulièrement notre blog pour rester informé des dernières actualités et tendances dans le monde passionnant des cryptomonnaies.

Note : Les informations fournies dans cet article sont basées sur la discussion sur BFM Business à la date de l’interview et peuvent être sujettes à des évolutions ultérieures. Il est recommandé de consulter des professionnels des finances pour des conseils personnalisés.

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Formation crypto conformité : Génésia X Crypto Patrimoine

Formation crypto conformité : Partenariat Génésia et Crypto Patrimoine pour les Professionnels de la Finance

La finance est en constante évolution. il est essentiel pour les professionnels de rester à la pointe des nouvelles technologie, des opportunités émergentes et de la conformité qui les entourent. C’est pourquoi nous sommes ravis d’annoncer notre partenariat avec Génésia, expert en réglementation, finance et banque. Nous proposons ensemble un programme de formation crypto conformité exclusif sur la blockchain et les actifs numériques. Cette formation, spécialement conçue pour les professionnels de la finance, de l’audit, du risque et de la compliance, vise à renforcer leurs compétences dans un domaine en plein essor.

Découvrez notre post Linkedin d’annonce de partenariat (n’hésitez pas à nous suivre là-bas 😉)

La formation est décomposée en trois parties principales :

Introduction aux crypto-actifs
Le cadre règlementaire européen et français
L’analyse des transactions sur crypto-actifs

Découvrez les fondements de la blockchain et des crypto-actifs :

Le programme de formation offre une immersion complète dans les principes fondamentaux de la blockchain. Des crypto-actifs aux smart contracts, nous nous adaptons bien sûr à vos besoins.

Les participants auront l’occasion d’explorer les différents composants de la blockchain et de comprendre leur fonctionnement. De plus, ils se familiariseront avec le marché des crypto-actifs et les principaux actifs numériques qui façonnent l’écosystème actuel.

Un aperçu du cadre réglementaire et des propriétés financières en France :

Dans un domaine émergent, il est essentiel d’en comprendre les réglementations. Il en va de même pour les actifs numériques.

Les participants à la formation auront l’opportunité d’explorer le cadre règlementaire européen et français. Citons notamment les dernières directives LCB-FT et le “paquet AML” européen.

De plus, ils se familiariseront avec les lois Pacte et de finance 2023 qui régissent les actifs numériques en France. Cette connaissance approfondie de la réglementation permettra aux professionnels de gérer les risques et de se conformer aux exigences en matière de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme.

Analyse pratique des transactions sur les crypto-actifs :

La formation va au-delà des concepts théoriques en proposant une analyse pratique des transactions sur les crypto-actifs. Les participants seront guidés à travers des études de cas réelles. Cette mise en situation leur permettra de comprendre les différents types de crypto-actifs impliqués, les acteurs de la transaction, la finalité de celle-ci, ainsi que les aspects financiers tels que le montant et la cohérence de la transaction. Cette approche pratique renforcera leur compréhension des opérations liées aux actifs numériques et de leur conformité.

Des experts renommés pour une formation de qualité :

Le programme de formation est le fruit de la collaboration entre deux acteurs complémentaires :

Crypto Patrimoine, conseiller en investissements financiers spécialisé dans les actifs numériques. Crypto Patrimoine possède également un centre de formation certifié QUALIOPI.
Génésia, acteur reconnu dans la finance traditionnelle. Les participants bénéficieront de l’expertise approfondie de ces deux acteurs, garantissant une formation de haute qualité et adaptée aux besoins spécifiques des professionnels de la finance.

Conclusion : Cette formation sur la blockchain et les actifs numériques est en partenariat avec Génésia et Crypto Patrimoine. Elle offre une opportunité unique aux professionnels de la finance de se familiariser avec les technologies émergentes et d’en comprendre les enjeux réglementaires. En participant à ce programme, vous développerez des compétences essentielles pour saisir les opportunités offertes par les actifs numériques.

Des modules et autres formations sur mesure peuvent être intégrés sur les sujets suivants :

NFT, Metavers et Web 3.0
Finance décentralisée
Initial coin offering
l’intégration blockchain au sein de votre entreprise

Pour en savoir plus sur nos programmes de formation contactez-nous.

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Mise à jour Ethereum : Shapella

La mise à jour Ethereum Shapella fusionne les mises à jour Shanghai et Capella prévues par Ethereum. Cette dernière est programmée pour une mise en place à 20H27 heure française le 12 avril 2023. La mise à jour Shanghai améliore la fonction d’exécution d’Ethereum, tandis que la mise à jour de Capella se concentre sur l’aspect du consensus. Cette mise à jour combinée est connue sous le nom de “Shapella”.

La mise à jour de Shanghai apporte plusieurs améliorations significatives, dont le déblocage des ETH mis en staking. Le déblocage permettra aux utilisateurs de récupérer leurs tokens et de les utiliser. Cette modification est due à l’introduction d’un nouvel algorithme de consensus, le Proof-of-Stake (PoS), qui remplace l’algorithme actuel, Proof-of-Work (PoW). Le PoS permet aux utilisateurs de staker leurs ETH pour sécuriser le réseau et obtenir des récompenses. Cette méthode est plus respectueuse de l’environnement que le PoW, qui requiert des quantités importantes de puissance de calcul et d’électricité.

Le déblocage des ETH mis en staking peut avoir un impact important sur la liquidité du réseau Ethereum. Le déblocage peut en outre avoir un impact sur le prix de l’actif.

Ce déblocage risque d’être bénéfique pour les plateformes LSD (Liquid Staking Derivatives). Les améliorations apportées portent notamment sur la scalabilité du réseau, la sécurité et la fonctionnalité des contrats intelligents. De tels changements peuvent également avoir un impact significatif sur l’avenir de la finance décentralisée (DeFi) et d’autres applications basées sur la blockchain.

Comprendre la blockchain Ethereum et ses utilités

Qu’est-ce que la blockchain Ethereum, son fonctionnement et sa technologie

Ethereum est une blockchain décentralisée co-créée en 2014 par Vitalik Buterin alors âgé de 20 ans.

L’objectif en créant la blockchain Ethereum est d’élargir les possibilités par rapport à ce qu’apporte déjà la blockchain bitcoin.

Effectivement, bitcoin se veut avant tout comme une blockchain transactionnelle et pour le stockage de valeur. La blockchain Ethereum se voit davantage utilitaire en permettant à l’utilisateur de se connecter à un écosystème d’applications décentralisées.

ETH est le token natif de la blockchain Ethereum, il n’a pas de limites d’émission définies. Cela signifie dans la théorie qu’il peut exister une infinité de jetons ETH. Cependant, l’émission est contrebalancée par un mécanisme de destruction monétaire permettant parfois une situation déflationniste.

Comme pour la blockchain bitcoin, les transactions de la blockchain Ethereum sont validées de manière décentralisées. Jusqu’au 15 Septembre 2022, les transactions étaient validées par des mineurs avec la preuve de travail. Depuis la mise à jour The Merge c’est la technologie de la preuve d’enjeu qui a pris le relai. La preuve d’enjeu est beaucoup moins énergivore que la preuve de travail (minage) de Bitcoin. Pour cause, elle ne nécessite pas la résolution d’un calcul complexe. À la place, elle nécessite de bloquer sur la blockchain d’un certain nombre d’ETH (32 ETH minimum). Bloquer ses jetons ETH afin d’avoir le droit de sécuriser les transactions et ainsi d’obtenir un rendement. Ce mécanisme particulier se nomme le « staking ».

Quelles sont les utilités de la blockchain Ethereum et pourquoi cela a de la valeur ?

Il est important de comprendre que la valeur du token ETH et du réseau sont intrinsèquement liés. Il en va de même pour la plupart des jetons natifs de blockchain.

Contrairement à Bitcoin qui est une blockchain purement transactionnelle, la valeur d’Ethereum repose sur la souplesse et la sécurité de sa technologie dans l’hébergement de projets novateurs.

Citons par exemple :

-Les contrats intelligents : ce sont des contrats juridiques digitalisés dont les clauses s’exécutent automatiquement lorsque les conditions d’exécutions sont atteintes. ils permettent d’exécuter des transactions entre deux entités suivants un certain nombre de règles prédéfinis de façon automatique et autonome. C’est-à-dire sans un tiers de confiance chargé de son exécution.

Les exemples d’utilisations sont diverss et variés : déposer automatiquement des liquidités dans un protocole, standardiser l’échange de deux tokens différents; voter dans une DAO, ou encore la fabrication de l’ensemble des produits financiers de l’écosystème crypto.

-L’émission de tokens / financement participatif (ICO) : tout le monde peut créer un projet, émettre son token sur la blockchain Ethereum et tenter de le vendre pour se faire financer.

-L’interopérabilité : elle permet de connecter différentes solutions technologiques entre elles. Elle est notamment utile pour les échangeurs décentralisés (DEX) et les portefeuilles intégrant à la fois les tokens classiques répondants aux normes techniques ERC-20 (norme technique des jetons Ethereum) et les tokens non-fongibles (NFT) aux normes ERC-721.

En comparaison, des jetons développés sur la blockchain Binance possèdent la norme BEP20. Pour une utilisation variée, il est important que la norme ERC-20 et BEP-20 puissent être compatible.

-La traçabilité, le pseudonymat et la transparence : comme pour bitcoin, la blockchain Ethereum permet de suivre toutes les transactions qui y sont effectuées et par quels portefeuilles elles sont effectuées. Une fois de plus comme pour la blockchain bitcoin les transactions sont immuables.

-Comment acheter de l’ethereum ?

Il existe deux manières d’acheter des ethers, les plateformes centralisées (CeFi) et les plateformes décentralisées (DeFi).

Les plateformes centralisées : il s’agit d’entreprises faisant office de tiers de confiance afin d’acheter et vendre des crypto actifs. Cela simplifie la vie de l’utilisateur, notamment en permettant de déposer directement des monnaies traditionnelles pour les convertir en crypto actifs.

Les risques : L’aspect centralisé de ces plateformes possède un risque sur la gestion de la société en elle-même. Par exemple, certaines de ces plateformes ont déjà utilisé et perdu les fonds de leurs clients pour investir elle-même sur les marchés. De nombreux exemples de gestion désastreuse de ce type de sociétés mettent régulièrement à mal le marché.

Les plateformes décentralisées : Ce sont de plateformes codées par des développeurs informatique sur la blockchain, ainsi le code est public et les processus aussi. Dans ce cas, vous vous affranchissez totalement des tiers de confiance et les transactions seront généralement moins chères. En revanche, l’utilisation est moins intuitive et il faut posséder son propre portefeuille.

Risques : A l’inverse d’une plateforme centralisée avec un service d’après-vente (hotline), vous êtes livré à vous-même lorsque vous êtes confrontés à des plateformes décentralisées :
• avoir la capacité de détecter des problèmes dans le code informatique,
• ne pas perdre sa clé privée et phrase de récupération,
• avoir la rigueur de vérifier les adresses auxquelles on envoie des fonds pour éviter les erreurs entre autres.

De plus, il est possible pour tout le monde de créer une plateforme décentralisée, attention donc aux plateformes que vous utilisez !

Crypto-Patrimoine : Newsletter sur les actifs numériques #32

Newsletter du 24/01/2023

Comme chaque mardi, vous trouverez ci-dessous des liens vers des articles sélectionnés par Crypto-Patrimoine et traitant de l’actualité de l’écosystème Blockchain, de Bitcoin et des crypto-actifs. Au programme :

Point marché
Première élection française réalisée par scrutin sur la blockchain
Amazon Web Services agrandi son offre blockchain en s’associant avec Avalanche
Forge, filiale de Société Générale, effectue son tout premier emprunt dans la finance décentralisée
Nexo s’acquitte d’une amende 45 millions de dollars auprès de la SEC
Polygon réalise un hard fork de sa blockchain afin d’optimiser sa scalabilité
Genesis dépose officiellement le bilan

(suite…)